QFX YFX在线外汇传销诈骗案

QFX YFX在线外汇传销诈骗案是2025年印度发生的一起特大跨邦金融诈骗案。主谋Lavish Chaudhary（又名Nawab）藏身迪拜，通过QFX、YFX、BotBro等平台，以AI机器人外汇交易月回报5-6%为诱饵，骗取超万名投资者。资金经空壳公司和支付网关层层转移，再用USDT等数字货币洗钱。印度执法局（ED）依据多地FIR立案调查，2025年2月至7月多次搜查，冻结逾185个账户、涉案资金约391亿卢比。9月先后逮捕核心代理Harinder Pal Singh和Navab Hassan，两人被还押ED羁押9天。主谋Lavish Chaudhary等在逃。

截至2025年9月，ED已逮捕Navab Hassan和Harinder Pal Singh两名核心代理，特别PMLA法院批准ED羁押9天。ED冻结逾185个银行账户，扣押/冻结犯罪所得约391亿卢比。主谋Lavish Chaudhary、Rajender Sood、Vineet Kumar、Santosh Kumar等逃往迪拜，ED正在追捕。案件仍在进一步调查中。

争议焦点在于：QFX/YFX是否实际从事任何真实外汇交易，还是纯粹的庞氏骗局；主谋Lavish Chaudhary等在迪拜的海外角色及资金跨境转移路径；空壳公司是否知情参与洗钱；以及代理层级在诈骗中的具体责任认定。

此案暴露了AI和数字货币时代新型金融诈骗的跨地域、高技术特征，引发印度社会对在线投资平台监管漏洞的广泛担忧。ED的跨邦联合执法行动提升了公众对庞氏骗局和传销模式的认识。同时，主谋潜逃迪拜凸显了跨国追赃的司法协作挑战，促使印度加强PMLA执法力度和国际合作。