印度中央执法局查处信实通信银行欺诈洗钱案

2025年8月21日，印度中央调查局（CBI）依据印度国家银行（SBI）举报，对信实通信（RCom）及其董事长阿尼尔·安巴尼等人提起刑事诉讼。执法局（ED）随即依据《防止洗钱法》展开调查，指控信实集团旗下企业在2010至2012年间从国内外银行获取约4018.5亿卢比贷款后，通过“借新还旧”、向关联方转移、投资共同基金等方式大规模挪用资金。ED调查发现逾1360亿卢比被用于“美化”贷款、1260亿卢比流向关联方。截至2025年11月，ED已累计查封安巴尼及其关联企业价值超过8997亿卢比（约合10亿美元）的资产。

截至2026年6月，案件仍在调查中，尚无最终审判结果。ED已多次传唤安巴尼问询，并于2026年1月逮捕了RCom前董事Punit Garg。累计查封资产已超过8997亿卢比。

争议焦点集中于资金是否构成“欺诈性转移”以及安巴尼本人是否知情参与。安巴尼方面辩称其仅担任非执行董事、未参与日常管理，SBI对其他非执行董事撤诉却“选择性针对”他。此外，前政府秘书EAS Sarma提起公益诉讼，指控CBI和ED调查仅覆盖部分违法行为，未追究银行官员和监管机构的责任，存在“制度性共谋”嫌疑。

此案是印度近年来规模最大的企业金融丑闻之一，引发对大型企业集团与国有银行之间利益输送的广泛质疑。多家国有银行将RCom贷款账户认定为欺诈，严重打击了投资者对印度企业治理的信心。公益诉讼的提起更将公众关注点从企业本身扩展到监管失灵和银行系统问责问题，对印度金融监管体系的改革呼声日益高涨。